CRM IA pour CGP indépendants : conformité en autopilote

Trois forces convergent. Un : la cyberattaque au rançongiciel qui a paralysé Harvest en février-mars 2025 — près de 8 CGP sur 10 privés des données clients pendant environ deux semaines — a transformé « dépendre d'un monolithe sur devis » en risque professionnel dont toute la place parle encore. Deux : la charge réglementaire ne redescend pas — MIF 2, DDA, LCB-FT, devoir de conseil — et chaque rendez-vous produit sa pile documentaire obligatoire. Trois : l'IA générative rend enfin automatisable la partie la plus chronophage (compte rendu d'entretien, DER, lettre de mission, rapport d'adéquation), ce que la nouvelle génération (Wealthcome, Wizio, Majors) commence à prouver — mais toujours sur devis, sauf Majors qui affiche dès 50 €/mois et valide le prix public. La fenêtre pour tenir le créneau « scribe réglementaire + CRM à prix public » se referme à mesure que ces acteurs lèvent et verrouillent les groupements.

L’angle mort du marché

Personne ne vend aux cabinets de 1 à 3 conseillers un CRM patrimonial IA-native à prix public, activable en self-service, dont le cœur est le scribe réglementaire : entretien dicté → compte rendu, DER, lettre de mission, rapport d'adéquation générés et tracés. Harvest est sur devis et pensé pour 5+ conseillers ; Prisme, Wizio, Wealthcome, albR : sur devis aussi ; Majors affiche dès 50 €/mois mais le créneau entretien-vers-conformité reste libre ; les CRM génériques (HubSpot, Salesforce, Pipedrive) n'ont pas la conformité CGP native. Et la leçon de la cyberattaque Harvest — export total, hébergement en France, zéro dépendance à un monolithe — n'est le produit de personne.

Semaines 1-2 : CRM léger (contacts, mandats, échéances) + scribe d'entretien (Whisper hébergé en UE) + génération de compte rendu, DER et lettre de mission sur les modèles des associations, avec relecture obligatoire avant validation ; Stripe, hébergement France (OVHcloud ou Scaleway), prix public unique 99 €/mois. Semaine 3 : aimant à leads « pack contrôle AMF », lancement dans les communautés (CGPIGROUP, groupements, fils CGP de Finary), posts LinkedIn ciblés cabinets 1-3 conseillers. Semaines 4-8 : rapport d'adéquation v1 + piste d'audit, appels utilisateurs hebdomadaires, partenariat avec un groupement, préparation du congrès Patrimonia (Lyon, sept.). Mois 3 : SEO sur « crm cgp » et « logiciel cgp » — le top 10 Google mesuré ce jour ne contient ni marque installée ni annonce — puis Google Ads en test à petit budget.